【 換你站上巨人的肩膀】存股必備：元大台灣高股息優質龍頭基金

【 換你站上巨人的肩膀】

存股必備：元大台灣高股息優質龍頭基金

【前情提要】

隨著台股加權指數屢創新高，存股早已是大家朗朗上口的投資理財方式。但並不是每個人都有空研究台股，也不是人人都能當股神巴菲特！特別是在高股價的股市裡投資風險也相對比較高，若不是掌握市場動態的專業研究單位，很有可能押錯寶賺了股息卻賠了價差。因此投資這檔事，輝哥建議還是交給專業的來才安心。大家一定都有聽過0050和0056這兩檔ETF，一樣都是基金投資，但你知道ETF和共同基金的差別嗎？除此之外，輝哥要帶你一起瞭解該如何選擇簡單輕鬆存好股？如何選擇穩健的投資標的？該怎麼提早規畫讓未來的生活過得更寬裕？牛頓曾說過：「如果說我看得比別人更遠，是因為我站在巨人的肩膀上」，現在就換你站上巨人的肩膀吧！

【共同基金與ETF的差別？】

• ETF (Exchange Traded Fund)：股票型指數型基金，以股價指數成分股為主要標的，屬於被動式管理的基金模式。
• 共同基金 (Mutual Fund)：共同基金種有股票型、債券型、平衡型(股票及債券混合)、貨幣型(貨幣市場)......等。以股票型基金為例，除了標的必須為股票之外，每檔基金有不同的投資主題，經由專業的團隊依照該主題進行投資，屬於主動式管理的基金模式。

【該如何選擇好的長期投資標的？】

好的投資標的每個人的定義不盡相同，以輝哥自己本身的投資國內股票型基金的經驗，建議大家從下列幾個指標去選擇一個好的投資標的：

• 獲利性：投資績效優於大盤或該類股指數表現。
• 穩定性：漲跌波動相較於大盤或該類股指數小。
• 成長性：投資標的未來展望佳，具產業成長性。
• 具市場規模：市場主流的投資標的。

目前國內台股基金規模最大的元大投信，截至今年六月底基金規模達7,715.79億元，大家耳熟能響0050和0056都是元大投信旗下的ETF，而今天輝哥要跟大家介紹跟0050和0056一樣非常夯的共同基金：「元大台灣高股息優質龍頭基金」，請看以下介紹：

▋元大台灣高股息優質龍頭基金 

基金名稱

• 元大台灣高股息優質龍頭基金

投資特色

• 掌握台股相對經營穩健及具備現金股息殖利率穩定度較佳的優質標的，穩定參與配息。
• 特選產業龍頭、發掘績優成長標的，優化資本利得。

基金內容

• 國內投資股票型
• 成立日期：2020/03/23
• 計價幣別：新台幣
• 風險報酬等級：RR4
• 晨星永續投資評級：最高等級(五顆地球)

基金費用

• 申購費用：紙本申購3%／電子申購0.9% (各銷售平台有不同優惠)
• 經理費用：基金規模30億(含)以下：1.50%；30億(不含)至50億(含)：1.20%；逾50億(目前)：0.88%
• 保管費用：0.11%
  ＊經理費用及保管費用為基金內扣費用(從基金淨值直接扣除)

▋元大高股息龍頭基金優勢 

元大台灣高股息優質龍頭基金-新台幣(A)不配息淨值走勢(2020/03/23~2021/07/16)

報酬績效良好

• 基金成立一週年報酬率41.4%
• 基金成立至今(2021/06/30)報酬率51.3%

元大台灣高股息優質龍頭基金-新台幣(A)不配息淨值走勢(報酬截至2021/06/30)

精選獲利穩定、未來展望佳之產業龍頭股

基金前10大持股(資料日期：2021/06/30)

• 台積電(2330)：世界晶圓代工龍頭，今年第二季毛利率50.0%、營益率39.1%，季稅後純益約1,343億6千萬元(創同期新高)，年增率11.2%，EPS為5.81元。
• 聯發科(2454)：手機晶片大廠，今年首季毛利率44.9%，營益率18.7%，稅後純益約257.72 億元，年增率347%，EPS為16.21元。
• 聯詠(3034)： 驅動IC大廠，今年首季毛利率43.64%，營益率27.35%，稅後純益約58.75億元，年增率165.71%，EPS為9.66元。
• 廣達(2382)：筆電、伺服器代工大廠，今年首季毛利率6.33%，營益率 3.21%，稅後純益 約70.97 億元，年增率175.18%，EPS為1.84元。
• 日月光(2311)：封裝測試龍頭，今年首季毛利率18.44%，營益率9.26%，稅後純益約85.65億元，年增率22.7%，EPS為1.99元。

最受歡迎的投資標的

• 市場規模最大：元大投信截至今年六月底，基金規模高達7,715.79億元，佔國內整體基金規模4.8606兆元，市佔率約15.87%，排名全國投信公司市佔率之首。
• 台股基金成長率最高：元大旗下多檔基金受投資者青睞，今年六月份基金規模增加283.6億，上半年增加了1,021.8億，成長幅度為市場之冠。
• 台股基金規模最大：元大高股息龍頭基金截至今年六月底基金規模高達404億元，為國內目前市場規模最大的台股基金。

▋更多的投資選擇 

除了元大台灣高股息優質龍頭基金之外，輝哥還推薦不同投資主題領域的「元大五小福」台股系列基金：

• 元大高科技基金：高成長、獲利佳的大型科技股，科技股總額不低淨資產之70%。
• 元大2001基金：長期投資獲利及配息佳的績優股、加入轉機題材之強勢股提升績效。
• 元大卓越基金：科技業、傳產股，以類股輪動尋找投資機會。
• 元大經貿基金：國家經濟建設及外銷產業為主的上市櫃企業。
• 元大多福基金：盈餘成長具有轉機的潛力股，以長期穩健績效為目標。

【紀律投資的重要性】

有好的投資標的，更重要的是持之以恆的投資，投資基金可以透過「定期定額」的方式讓投資成為一種生活習慣，讓基金報酬達到複利效果。大家可以從以下兩個參考範例得知紀律性投資的重要性：

【範例１】一對新婚夫婦小孩剛出生，想要透過定期定額每個月3,000元購買基金來幫孩子存百萬教育基金：

• 假設固定投資年報酬率8%：當孩子25歲時，投資後的價值就可以到達2,872,095元
• 假設固定投資年報酬率8%：當孩子30歲時，投資後的價值就可以到達4,500,880元
• 假設固定投資年報酬率5%：當孩子25歲時，投資後的價值就可以到達1,793,975元
• 假設固定投資年報酬率5%：當孩子30歲時，投資後的價值就可以到達2,507,182元

【範例２】一位35歲的上班族，想要透過定期定額每個月5,000元購買基金提早規劃退休生活所需的退休金：

• 假設固定投資年報酬率8%：當年齡60歲時，投資後的價值就可以到達4,786,845元
• 假設固定投資年報酬率8%：當年齡65歲時，投資後的價值就可以到達7,501,492元
• 假設固定投資年報酬率5%：當年齡60歲時，投資後的價值就可以到達2,989,951元
• 假設固定投資年報酬率5%：當孩子65歲時，投資後的價值就可以到達4,178,626元

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【結論】

自從台灣的IC產業鏈成為全球核心重鎮之後，不少國人就想透過投資護國群山共享「台灣高股息優質龍頭企業」的經營成果。但這些公司一張股票的價格通常不是一般小資族說買就買得起，因此透過共同基金的方式參與投資，加上專業的研究團隊適時的將基金持股汰弱擇強，您只要選擇好的投資標的，持續性的紀律投資，讓時間複利出理想的報酬。股神巴菲特曾說：「人生就像滾雪球只要找到濕的雪，和長的坡道，雪球就會越滾越大。」好的投資標的就是濕的雪，時間就是長坡道，更重要的是做好資金投入的規劃！持之以恆的投資才是通往財富自由之門的鎖鑰。

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